Получение криптолицензии VASP в Литве

Получение криптолицензии VASP (поставщик услуг виртуальных активов) в Литве

Литва — одно из самых востребованных направлений. Все дело в их прозрачных и относительно быстрых процедурах.

Давайте разберемся, как это работает, и какие есть плюсы и минусы, о которых расскажут наши юристы, имеющие многолетний опыт работы в сфере получения лицензий на работу с крипто валютой.

Итак, какими характеристиками обладает и какие возможности для бизнеса предоставляет литовская лицензия VASP?

Криптовалютная сфера деятельности в Литве регулируется Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также правилами, установленными Банком Литвы (Lietuvos bankas). Литва, кстати, была одной из первых в ЕС, кто детально прописал правила для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

Итак, есть два основных вида разрешений:

1. 1.     Лицензия для обмена криптовалют:

Нужна, если вы хотите обменивать крипту на обычные деньги (фиат) и наоборот, или обменивать одну крипто валюту на другую.

1. 2.     Лицензия для крипто кошельков/депозитариев:

Позволяет вам хранить, управлять и защищать приватные ключи ваших клиентов.

Часто компании подают заявки на получение обеих лицензий сразу.

Главные контролирующие органы — это Банк Литвы (Lietuvos bankas) и Служба расследований финансовых преступлений (FNTT).

Преимущества (плюсы) получения лицензии в Литве

1. Оперативность и предсказуемость сроков: Одним из ключевых достоинств является скорость оформления. Закон устанавливает максимальный период рассмотрения документов – три месяца с момента их полного предоставления. Реально же, учитывая подготовительный этап, весь процесс занимает от трех до шести месяцев, что зачастую быстрее, чем в других странах Евросоюза.
2. Ясность и структурированность требований: Регулятор предоставляет исчерпывающую и общедоступную информацию о необходимых условиях. Это обеспечивает высокую степень предсказуемости на всех этапах процедуры.
3. Доступ к европейскому рынку (паспортизация): Литовская лицензия, подобно чешской, дает возможность осуществлять деятельность в других государствах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) посредством уведомительной регистрации.
4. Конструктивный диалог с надзорным органом: Банк Литвы известен своим прогрессивным и открытым подходом к инновационным финансовым и криптографическим компаниям. Установлены эффективные каналы коммуникации с регулятором.
5. Интеграция в европейскую платежную инфраструктуру: Наличие литовской лицензии значительно упрощает подключение к платежным системам SEPA, что является критически важным для успешного ведения бизнеса.
6. Развитая профессиональная среда: В Литве существует значительное количество местных специалистов – юристов, консультантов и IT-компаний, обладающих экспертизой именно в области лицензирования криптоактивов.

Недостатки (минусы) и возникающие сложности процесса

1. Существенные требования к начальному капиталу: Необходимость внесения 125 000 евро, которые должны быть заблокированы на счете компании, является значительным финансовым барьером. В отличие от этого, в Чехии формальный минимальный капитал может быть символическим.
2. Обязательное физическое присутствие: Требуется наличие арендованного офиса на территории Литвы и члена руководства, являющегося резидентом ЕС. Это влечет за собой дополнительные операционные расходы.
3. Высокие стандарты для специалиста по AML: Квалификация, опыт и репутация сотрудника, ответственного за соблюдение законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML), должны соответствовать очень строгим критериям. Поиск подходящего кандидата может представлять трудность.
4. Строгие требования к IT-безопасности: Необходимо разработать и представить документацию по кибербезопасности и управлению операционными рисками, соответствующую высоким стандартам финансового сектора.
5. Обширная отчетность после получения лицензии: После начала деятельности регулятор требует регулярного предоставления подробной отчетности. Бремя соблюдения нормативных требований становится весьма значительным.
6. Повышенное внимание со стороны регулятора из-за конкуренции: В связи с растущей популярностью юрисдикции, надзорный орган стал более избирательным при оценке качества заявок и бизнес-моделей, стремясь минимизировать потенциальные репутационные риски для страны.

Ниже мы прилагаем пошаговое руководство по получению лицензии VASP в Литве:

Процедура оформления лицензии для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в Литве отличается высокой степенью формализации и считается одной из наиболее предсказуемых в Европейском Союзе.

1. Подготовительный этап (ориентировочно 2-4 недели):

• Создание юридического лица: Необходимо зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью (UAB). Важным требованием является наличие уставного капитала в размере не менее 125 000 евро, что существенно отличается от требований в Чехии. Этот капитал должен быть полностью внесен до подачи заявления на лицензию.
• Обеспечение офисного пространства: Требуется наличие официально зарегистрированного юридического адреса, то есть физического офиса на территории Литвы.
• Формирование команды: В руководящий состав компании (например, на должность директора) должен входить как минимум один гражданин Литвы или другой страны ЕС. Также необходимо назначить специалиста по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML Officer), который также должен быть резидентом ЕС. Компетентность этих лиц будет подвергаться проверке.
• Разработка необходимой документации: Этот этап является ключевым. Требуется подготовить следующие документы:
• Детальный бизнес-план.
• Внутренние правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT Policy) – это основополагающий документ.
• Политики управления операционными рисками и обеспечения информационной безопасности.
• Описание организационной структуры компании.

2. Этап подачи и рассмотрения документов (ориентировочно 3-4 месяца):

• Подача заявления: Пакет документов подается в Банк Литвы и Службу расследования финансовых преступлений (FNTT). Объем документации значителен, и ее подготовка требует максимальной точности.
• Проверка заявителей (Due Diligence): Регулирующие органы проводят всестороннюю проверку конечных бенефициарных владельцев (лиц, владеющих более 25% доли в компании), руководителей и AML-офицера. Оцениваются их репутация, профессиональная квалификация и опыт.
• Оценка бизнес-модели и рисков: Регуляторы анализируют соответствие внутренних процедур компании заявленным бизнес-рискам.

3. Этап принятия решения и начала деятельности:

• Выдача лицензии: В случае положительного решения Банк Литвы выдает соответствующую лицензию (или лицензии).
• Внесение в реестр: Компания будет включена в официальный реестр VASP Литвы.
• Регулярная отчетность: После начала операционной деятельности компания обязана регулярно предоставлять отчетность в Банк Литвы и FNTT.