Получение криптолицензии в Польше

Услуги	Базовый	Стандарт	Премиум
Первичная консультация и выбор категории лицензии: оператор обмена виртуальной валюты \ оператор кошелька-депозитария крипто - валюты	+	+	+
Подготовка описания бизнес-модели	+	+	+
Регистрация юридического лица в Польше	+	+	+
Подготовка KYC-процедур		+	+
Разработка внутренней AML/CTF политики		+	+
Подготовка и подача заявления			+
Подготовка ответов на запросы регулятора			+
Сопровождение до получения лицензии			+
Общая стоимость услуг	2 100 EUR	4 700 EUR	12 400 EUR

 

Польша стремительно набирает популярность, как юрисдикция для получения крипто лицензий. Это становится ключевым шагом для бизнесменов, стремящихся закрепиться или расширить своё присутствие на крипто валютном рынке.

Ниже мы рассмотрим процедуру получения крипто лицензии VASP (Virtual Assets Service Provider – Поставщик услуг виртуальных активов) в Польше, а также приведем мнение юристов нашей компании, которые на основании многолетнего опыта получения такого вида лицензий в разных юрисдикциях, приведут плюсы и минусы данной юрисдикции.

Мы также разберемся, почему эта страна стала столь востребованной среди бизнесменов, желающих работать с крипто валютами и получить соответствующее разрешение.

Если вы планируете заниматься крипто валютным бизнесом в Польше, важно знать, что с 1 ноября 2021 года эта сфера строго регулируется Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Это обязывает получать лицензию для ряда операций.

Также обращаем внимание, что в рамках нового европейского регулирования MiCA ожидается переход от простой регистрации VASP к полноценной лицензии CASP.

 

Когда нужна лицензия?

Лицензия необходима, если ваша деятельность включает:

Обмен крипто валют на обычные деньги или другие крипто валюты.

Посредничество в таких обменах.

Управление крипто кошельками или счетами клиентов.

Проведение ICO.

Основные требования к заявителю

Юридическое лицо: Ваша компания должна быть зарегистрирована в Польше, чаще всего в форме Sp. z o.o.

Руководство и учредители: Все ключевые лица (владельцы с долей более 25%, члены правления, директора) должны иметь чистую репутацию (без судимостей, особенно за финансовые преступления) и подтвержденный опыт в финансовой или крипто индустрии.

Капитал: Хотя требования не такие строгие, как для традиционных финансовых учреждений, необходимо иметь достаточный собственный капитал для ведения деятельности (рекомендуется от 50 000 PLN).

Присутствие в Польше: Обязательно наличие действующего офиса в Польше, а управление компанией должно осуществляться резидентами ЕЭЗ или лицами с ВНЖ в Польше/ЕС.

AML/CFT: Крайне важно разработать и внедрить внутренние процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это включает верификацию клиентов (KYC), мониторинг транзакций, назначение AML-офицера и механизмы отчетности перед Генеральным инспектором финансовой информации (GIIF).

 

Как получить лицензию?

Процесс состоит из нескольких шагов:

Подготовка: Разработайте детальный бизнес-план (с описанием услуг, целевой аудитории, маркетинга, финансовых прогнозов на 3 года) и внутренние политики (по AML/CFT, по безопасности и конфиденциальности). Соберите все необходимые документы на учредителей и директоров (паспорта, справки о несудимости, резюме).

Регистрация компании: Зарегистрируйте юридическое лицо в Польше, получите все необходимые номера (KRS, NIP, REGON).

Банковский счет: Откройте корпоративный банковский счет. Этот этап может быть сложным, так как польские банки очень тщательно проверяют криптобизнес, требуя полный пакет документов о компании и ее бенефициарах.

Подача заявки в надзорный орган: Заявление подается в Генеральную инспекцию финансовой информации (GIIF), которая является основным регулятором в этой сфере.

К заявке необходимо приложить полный комплект документов, включающий бизнес-план, внутренние политики, информацию обо всех аффилированных лицах и детальную структуру собственности.

Также требуется оплатить установленный административный сбор.

Рассмотрение заявки и принятие решения

Законодательно установленный срок рассмотрения составляет до трех месяцев с момента предоставления полного пакета документов, однако на практике этот процесс может занять до полугода.

GIIF проводит тщательную проверку (Due Diligence) всех связанных сторон.

В случае успешного прохождения проверки, компания будет внесена в официальный реестр поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) Польши.

В заключение отметим, что процесс получения разрешения требует значительных усилий, временных затрат (от 4 до 6 месяцев) и финансовых вложений.

Тем не менее, Польша остается одной из наиболее предсказуемых и прозрачных юрисдикций в ЕС для легализации крипто валютного бизнеса с последующим выходом на общеевропейский рынок.

Компания West Union Group располагает командой высококвалифицированных юристов, обладающих глубокой экспертизой в сфере получения крипто валютных лицензий на территории Европейского Союза, в том числе в Польше.