Валютный контроль в САР Гонконг

Фундаментальный принцип валютного контроля и валютного регулирования в Гонконге определен Основным Законом САР Гонконг (SAR Hong Kong Basic Law) следующим образом:

«В пределах САР Гонконг валютный контроль не осуществляется. Гонконгский доллар является свободно конвертируемой валютой».

Таким образом, в Гонконге осуществляется принцип свободного движения капиталов, поэтому проведение банковских операций, относящихся к международной торговле (аккредитивы, входящие/исходящие банковские переводы и др.) требует в пределах его территории лишь минимального оформления. Тем не менее, САР Гонконг с 1991 г. является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и обязан осуществлять меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Подозрительные операции

Подозрительными операциями могут считаться операции, проводимые при следующих обстоятельствах:

• не связаны с обычно проводимой законной коммерческой и иной деятельностью клиента;
• связаны с деятельностью обычно не проводимой в связи с использованием данного конкретного вида счета;
• использование услуг посредника, без видимых на то причин, при проведении обычной операции или ведении обычной деятельности;
• любой необычный способ расчетов.

Примеры подозрительных операций и связанной с ними деятельности:

• Вклад наличными в большой сумме вносится физическим или юридическим лицом, чья деятельность, как правило, сопровождается использованием безналичного расчета;
• Существенное увеличение суммы такого вклада, без видимой на то причины, особенно, в случае если через непродолжительный период времени сумма снимается со счета или перечисляется на другой счет;
• Операции по вкладу и снятию денег со счетов компании проводятся, в большей части, наличными, нежели с использованием более удобных для таких целей ценных бумаг (чеков, переводных векселей, аккредитивов);
• Обмен большого количества банкнот меньшего достоинства на более крупные;
• Частый обмен наличности на иностранную валюту в крупных размерах;
• Клиент использует поддельные банкноты и ценные бумаги;
• Клиент желает использовать или пользуется услугами нескольких доверительных собственников или открыл несколько счетов, которые не используются при осуществлении обычной его деятельности;
• Предоставление информации при открытии счета, провера которой сложно осуществима или требует больших материальных затрат;
• Снятие большой суммы денежных средств с ранее не использовавшегося счета или со счета, на который данная сумма незадолго до этого без обоснованной необходимости была перечислена из-за рубежа;
• Частое внесение различными лицами денежных средств на один счет без достаточных оснований;
• Покупка ценных бумаг в большом объеме за наличный расчет;
• Использование аккредитивов и других способов безналичных расчетов для перемещения денежных средств в странах, где клиент обычно не ведет коммерческой деятельности;
• Открытие многочисленных счетов, в суммах превышающих оборот компании, и последующий перевод данных сумм за рубеж;
• Проведение нескольких сделок по покупке ценных бумаг за наличный расчет и последующая их продажа в ходе одной сделки, доходы от которой зачисляются на счет, отличный от первоначально используемого;
• Передача части инвестиционных активов третьей стороне, ранее не участвовавшей в ведущейся деятельности, без достаточных на то оснований;
• Операции не соотносятся в определенных аспектах с устоявшейся рыночной практикой (например, цены покупки/продажи явно заниженные или завышенные);
• Частая смена директоров и акционеров компании.