Открытие Мерчант-счета

Открытие Мерчант-счета (англ. Merchant Account) или другими словами - эквайрингового счета для приема платежей, является важным этапом для бизнеса, и доверить этот процесс опытным юристам действительно стоит по нескольким причинам: 

Правильный выбор банка/платежного сервиса.

Юристы помогут выбрать надежного платежного провайдера с учетом: 

• Юрисдикции (например, офшоры, ЕС, США, СНГ — у каждого своего требования); 
• Вида бизнеса (высокорисковые ниши, такие как gambling, crypto, adult, требуют особых решений; 

- Комиссий и лимитов (некоторые банки скрывают дополнительные расходы). 

 

Снижение риска отказа.

Банки и платежные системы тщательно проверяют бизнес на соответствие: 

• AML/KYC-политикам (противодействие отмыванию денег); 
• Санкционным спискам (особенно важно для международных операций); 
• Типу деятельности (некоторые сферы требуют лицензий). 

Юристы подготовят документы так, чтобы минимизировать риск отказа. 

 

Защита от блокировок и претензий.

Если мерчант-аккаунт открыт без учета законодательства, возможны: 

• Заморозка средств (из-за подозрительных транзакций);
• Претензии регуляторов (если бизнес нарушает правила платежной системы); 
• Проблемы с налогами (неправильное оформление может привести к проверкам). 

 

Оптимизация налогообложения. 

В зависимости от юрисдикции мерчант-счета можно: 

• Снизить налоги (через выбор оптимальной страны для регистрации);
• Избежать двойного налогообложения* (если бизнес международный);
• Легально выводить средства (без проблем с банковским compliance). 

 

Подготовка договоров и защита интересов. 

• Анализ договора с банком/платежной системой (чтобы не попасть на скрытые комиссии или невыгодные условия);
• Проверка compliance-политик (чтобы не нарушить правила обработки платежей); 
• Защита от мошенничества (правильные реквизиты, защита от chargeback). 

Опытные юристы не просто помогают открыть мерчант-счет, но и страхуют бизнес от блокировок, юридических рисков и финансовых потерь. Особенно это важно для высокорисковых (high-risk) бизнесов, международных операций и работы с криптовалютами.

Если вам нужна помощь в подборе юрисдикции или проверке документов — обращайтесь в компанию West Union Group, чьи сотрудники обладают всеми необходимыми компетенциями и опытом для решения указанных выше задач, связанных с открытием Мерчант-счетов.

Если у Вас есть вопросы по открытию мерчант-счета или интересует стоимость открытия мерчант-счета для Вашей компании, свяжитесь с нами по телефону, направьте нам письменный запрос или запишитесь на бесплатную личную консультацию с нашими специалистами