По решению латвийской Комиссии рынка финансов и капитала (FKTK) с 18:00 12 декабря банк Baltic International Bank (BiB) обязан прекратить предоставление услуг, в том числе проведение платежей. Банк признан учреждением, которое столкнётся или столкнулось с финансовыми трудностями и не получит поддержку FKTK.

Официальная причина такого решения: банк в течение долгого времени не может предоставить жизнеспособную стратегию для реализации. Действующая стратегия нереализуема ресурсами банка и поэтому нет прибыльной бизнес-модели. Также указано, что у банка выявлены серьёзные недостатки во внутреннем управлении: в борьбе с отмыванием преступных средств, противодействием финансированию терроризма. 

Комиссия утверждает, что несмотря на все её усилия, банк не смог изменить ситуацию к лучшему. По данным FKTK на начало декабря 2022 года у банка было 1580 клиентов, из которых у 280 был нулевой баланс.

Согласно закону о страховании вкладов суммой до 100 000 евро, 1012 клиентов банка получат свои средства в полном объёме. Начаться выплаты должны не позднее, чем через 7 дней после решения FKTK о недоступности вкладов банка.

Летом 2022 года банк был оштрафован на 5325 евро за несвоевременное предоставление и публикацию годового отчёта. Также банк планировал продать долю шейху из Объединённых Арабских Эмиратов. В то же время в конце 2021 года Baltic International Bank занимал 10 место среди крупнейших банков Латвии.

Обыски в Baltic International Bank

Тем же вечером 12 декабря, в банк вломились подразделения спецназа. Они выломали дверь о проникли в помещение. Также сообщалось о проведении обысков по месту жительства сотрудников банка.

Несмотря на официальную причину о «финансовых трудностях», журналисты и аналитики предполагают, что данный процесс связан расследованием журнала «The Insider», согласно которому, некоторые российские олигархи, связанные с Кремлём (Искандар Махмудов и Андрей Бокарев) сохранили активный бизнес в Латвии через подставных лиц и лично. Рассматривается версия, что это часть борьбы с российскими деньгами, которая была начата несколько лет назад (и которая, в частности, привела к тому, что банк Baltic International Bank попал в нестабильное положение, как и некоторые другие банки Латвии, ориентированные на нерезидентов).

Обыски в банке уже проводились в 2016 году, но тогда ничего серьёзного найти не удалось. По данным сайта kompromat.lv банку сообщили о готовившейся проверке и открытом сейфе не оказалось никаких бумаг. Только блюдечко с растительным маслом, как намёк.