Продавцу бриллиантов пришлось доказывать происхождение каждой партии

Семейная компания из Якутска поставляла бриллианты ювелирным производителям. Часть товара она закупала у российских поставщиков, часть — через партнеров в Индии. Покупатели находились в Гонконге, Бангкоке и Дубае.

Гонконгскую компанию хотели использовать для азиатского направления: хранить часть товара у местного партнера, показывать образцы на выставках и продавать партии ювелирным домам.

На уровне регистрационных документов это выглядело как обычная торговля. Однако драгоценные камни относятся к товарам, для которых особенно важна прозрачность всей цепочки.

Банку нужно было понимать:

• откуда происходят камни;
• кто является поставщиком;
• какими документами подтверждена покупка;
• где хранится товар;
• кто является конечным покупателем;
• как проходят расчеты;
• участвуют ли в цепочке посредники.

Отдельный вопрос касался выставок. Нужно было показать, что компания не продает камни за наличные случайным посетителям, а использует образцы для переговоров и оформляет последующие сделки по договору.

Для проекта подготовили последовательное описание товарной цепочки и правила проверки поставщиков и покупателей. Также определили, какие сделки требуют дополнительного контроля и при каких обстоятельствах от операции нужно отказаться.

В этом случае сложность была не только в возможной регистрации дилера. Основной объем работы пришелся на подтверждение происхождения товара и деловой репутации участников сделки.